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通訊！重拳出擊！央行開出39張罰單，劍指反洗錢違規(guī)！這些銀行收到百萬罰單

2022-11-10 21:05:57 來源：證券時報

近日，監(jiān)管部門集中開出百萬以上罰單，重拳整治銀行違規(guī)。

(資料圖片僅供參考)

11月4日，人民銀行西安分行在官網(wǎng)一次性公布了39張罰單，因存在違反反洗錢管理規(guī)定，工商銀行陜西省分行、交通銀行陜西省分行、陜西秦農(nóng)農(nóng)商行等5家機(jī)構(gòu)及34名相關(guān)責(zé)任人被處以罰款和警告。其中，5家機(jī)構(gòu)合計被罰金額超1200萬元。

除此之外，銀保監(jiān)系統(tǒng)也在近期公布了多家大行在貸款等業(yè)務(wù)的違法違規(guī)行為。11月4日，交通銀行、招商銀行、建設(shè)銀行、興業(yè)銀行均被處以百萬元以上的罰款，合計被罰多達(dá)1370萬元，多名相關(guān)責(zé)任人分別被給予警告和罰款。

央行開出39張罰單，劍指反洗錢違規(guī)

券商中國記者梳理央行及各分支機(jī)構(gòu)官網(wǎng)后發(fā)現(xiàn)，近日多家金融機(jī)構(gòu)因違反《反洗錢法》被央行處以重罰。一些受訪人士對券商中國記者表示，近年來反洗錢領(lǐng)域大額罰單不斷，一方面與國際反洗錢監(jiān)管越來越嚴(yán)格的大背景有關(guān)，另一方面也是由于一些本身存在短板的機(jī)構(gòu)在嚴(yán)監(jiān)管環(huán)境下更容易暴露出來。

人民銀行西安分行11月4日披露的39張罰單顯示，被處理的主體包括3家銀行，1家期貨公司和1家支付機(jī)構(gòu)，以及相對應(yīng)34名責(zé)任人，機(jī)構(gòu)罰單金額達(dá)1216.2萬元。

具體來看，收到最多罰單的是陜西秦農(nóng)農(nóng)商行，該機(jī)構(gòu)和責(zé)任人共領(lǐng)到25張罰單。該行因違反支付結(jié)算、反洗錢、貨幣金銀、國庫、金融消費權(quán)益保護(hù)及征信管理規(guī)定被予以警告，并處469.2萬元罰款。而被處罰的責(zé)任人包括時任該行公司金融部總經(jīng)理孟某某、時任公司運營管理部總經(jīng)理朱某某等25名人員。

另外，工行陜西分行因違反支付結(jié)算、反洗錢、貨幣金銀、國庫、金融消費權(quán)益保護(hù)及征信管理規(guī)定，被予以警告，并處525萬元罰款。時任工行陜西省分行個人金融業(yè)務(wù)部總經(jīng)理齊某某、時任陜西省分行銀行卡中心總經(jīng)理艾某某、時任結(jié)算與現(xiàn)金管理部總經(jīng)理王某等6名責(zé)任人，對于上述相關(guān)違法行為負(fù)有責(zé)任而被處以4千元到3.5萬元不等的罰款。

同樣是國有大行分支機(jī)構(gòu)的交通銀行陜西分行，也因違反反洗錢管理規(guī)定被罰180萬元。時任交行陜西分行個人金融業(yè)務(wù)部總經(jīng)理李某某等3人分別被處以2.5萬元至4.6萬元不等的罰款。

除銀行外，違反《反洗錢法》的還有期貨公司，西部期貨因違反反洗錢管理規(guī)定被處以40萬元罰款，時任西部期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理閆某被處以2萬元。此外，陜西易通商聯(lián)網(wǎng)絡(luò)支付科技有限公司違反支付結(jié)算管理規(guī)定，被處以2萬元罰款。

有研究人士對券商中國記者表示，反洗錢領(lǐng)域成為近年監(jiān)管的一大焦點，其既有外部因素推動，也有內(nèi)部因素作用。從外部來看，整體國際環(huán)境對反洗錢的要求越來越高，監(jiān)管越來越嚴(yán)格，中國也在逐漸規(guī)范，例如修訂反洗錢法等。該研究人士指出“這也是近兩年反洗錢罰單頻出的最重要原因，即監(jiān)管對反洗錢越來越重視?！?/p>

7家銀行合計被罰2065萬，貸款挪用成“重災(zāi)區(qū)”

除央行外，銀保監(jiān)系統(tǒng)近日也在繼續(xù)對銀行違法違規(guī)行為重拳出擊。

券商中國記者對銀保監(jiān)會官網(wǎng)信息進(jìn)行梳理后發(fā)現(xiàn)，近日多家國有大行和股份行因為貸款挪用或貸款“三查”不到位，被開出百萬級大額罰單。據(jù)統(tǒng)計，建行、農(nóng)行、招行、交行、興業(yè)5家大行和龍江銀行、盤錦銀行2家中小銀行合計被罰2065萬元。

具體來看，據(jù)銀保監(jiān)會官網(wǎng)11月4日披露，交通銀行被罰500萬元，該行涉違法違規(guī)行為包括：個人經(jīng)營貸款挪用至房地產(chǎn)市場；個人消費貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)市場；總行對分支機(jī)構(gòu)管控不力承擔(dān)管理責(zé)任。時任交行湖北省分行副行長龔某對個人消費貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)市場負(fù)有責(zé)任，被處以警告。

類似的是，招商銀行“個人經(jīng)營貸款挪用至房地產(chǎn)市場”和“個人經(jīng)營貸款‘三查’不到位”2項違規(guī)被罰460萬元；建設(shè)銀行涉“個人經(jīng)營貸款‘三查’不到位”“個人經(jīng)營貸款制度不審慎”和“總行對分支機(jī)構(gòu)管控不力承擔(dān)管理責(zé)任”3項違規(guī)被罰260萬元，建行深圳分行副行長劉某被處以警告。

同日，興業(yè)銀行因“債券承銷業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”被處以150萬元罰款；時任興業(yè)銀行合肥分行行長榮某某、分行副行長許某對于債券承銷業(yè)務(wù)違規(guī)負(fù)有責(zé)任，均被處以警告。

另一家因貸款業(yè)務(wù)違規(guī)的是農(nóng)業(yè)銀行寧夏分行，該行主要涉“貸款五級分類不準(zhǔn)確”和“貸款資金未按約定用途使用”2項違規(guī)。值得注意的是，該分行的違法違規(guī)行為涉及5家分支機(jī)構(gòu)，合計被罰355萬元，被警告的責(zé)任人多達(dá)10人，2人還被罰款5萬元。

除了大行外，位于東北地區(qū)的2家銀行近日也被開出大額罰單。龍江銀行雞西分行因“貸款‘三查’不嚴(yán)”、“質(zhì)押物管理不到位”和“以貸轉(zhuǎn)存”3項違規(guī)，被雞西銀保監(jiān)分局罰200萬元；盤錦銀行因“監(jiān)管要求落實嚴(yán)重不到位”、“敏感數(shù)據(jù)信息存在泄露風(fēng)險”、“外包管理職責(zé)存在缺失”和“瞞報信息系統(tǒng)突發(fā)事件”4項違規(guī)，被遼寧銀保監(jiān)局罰款140萬元。

責(zé)編：楊喻程

校對：趙燕

標(biāo)簽：人民銀行興業(yè)銀行招商銀行券商中國