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央行開巨額罰單！

2023-01-04 12:44:37 來源：中國基金報

見習記者? 萊拉

繼寧波銀保監(jiān)局一天內針對7家銀保機構連開26張罰單后，日前，央行也針對多家機構連開千萬級罰單。本次央行的罰單不僅劍指銀行機構，還涉及第三方支付機構；值得一提的是，本次針對支付機構銀聯(lián)商務股份有限公司（以下簡稱“銀聯(lián)商務”）的罰單或為2022年內針對第三方支付機構的最大罰單。

銀聯(lián)商務被罰6516萬元

(資料圖片)

為2022年支付機構最大罰單

12月30日，央行公布的行政處罰公示顯示，銀聯(lián)商務因存在九項違法行為，被予以警告，并被沒收違法所得15.72萬元，罰款金額達6516萬元。這一處罰金額超過此前百聯(lián)優(yōu)力被罰的6489.33萬元，成為2022年支付機構最大罰單。

具體來看，央行發(fā)布的行政處罰公示顯示，銀聯(lián)商務存在九項違法行為類型，分別為：

1.違反商戶管理規(guī)定；2.違反清算管理規(guī)定；3.違反條碼支付業(yè)務管理規(guī)定；4.違反機構管理規(guī)定；5.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；6.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；7.未按規(guī)定報送可疑交易報告；8.與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；9.違反個人金融信息保護規(guī)定。

此外，銀聯(lián)商務四位時任相關責任人一并被處罰。其中，時任銀聯(lián)商務河北分公司總經(jīng)理姜宇、時任銀聯(lián)商務副總裁兼財務總監(jiān)張靖文和時任銀聯(lián)商務天天富金融服務平臺項目組組長于震對銀聯(lián)商務違反清算管理規(guī)定的違法行為負有責任，并違反清算管理規(guī)定，被予以警告處罰，罰款5萬元。

時任銀聯(lián)商務副總裁高同裕對銀聯(lián)商務以下四項違法行為負有責任：未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報送可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。高同裕被處罰款11.5萬元。

針對央行的處罰，銀聯(lián)商務回應稱，2020年7月至8月，中國人民銀行對銀聯(lián)商務2019年支付清算管理規(guī)定執(zhí)行情況、反洗錢義務履行情況、金融消費權益保護工作情況開展了綜合執(zhí)法檢查，并下發(fā)了《中國人民銀行執(zhí)法檢查意見書》，對銀聯(lián)商務在工作中存在的問題提出了整改意見和建議。銀聯(lián)商務已在2021年10月份上報整改報告，完成整改工作。

此外，銀聯(lián)商務還表示，該機構將舉一反三，持續(xù)改進，繼續(xù)認真執(zhí)行產(chǎn)業(yè)各項政策法規(guī)，爭做支付行業(yè)合規(guī)經(jīng)營表率。

已進行七期上市輔導

董監(jiān)高對于證券市場法律法規(guī)理解需進一步加強

銀聯(lián)商務官網(wǎng)顯示，該機構成立于2002年1月8日，是國內大型的非銀行支付機構，提供以銀行卡收單、網(wǎng)絡支付為基礎的綜合支付服務，以及多樣化和專業(yè)化的商戶增值服務。

中金公司輔導項目公告顯示，2020年8月27日，中金公司向中國證監(jiān)會上海監(jiān)管局完成了就銀聯(lián)商務A股上市的輔導備案登記。

中金公司當時發(fā)布的上市輔導備案情況報告顯示，銀聯(lián)商務無實際控制人，持股5%以上的股東為上海聯(lián)銀創(chuàng)業(yè)投資有限公司、北京光際尚嘉咨詢合伙企業(yè)(有限合伙)、?浙江民營企業(yè)聯(lián)合投資股份有限公司、珠海橫琴鼎建華新投資合伙企業(yè)(有限合伙)。

2022年10月12日，中金公司發(fā)布《關于銀聯(lián)商務股份有限公司首次公開發(fā)行股票并上市輔導工作進展情況報告(第七期)》顯示，該階段輔導工作的具體內容包括：一是持續(xù)及時向公司傳達資本市場的最新監(jiān)管動態(tài)，輔導公司相關人員學習法律法規(guī)，明確相關的權利義務要求，讓輔導對象更加充分深入的了解發(fā)行上市相關的最新政策與法規(guī)；二是輔導小組對公司包括歷史沿革、經(jīng)營管理、公司治理、財務會計、業(yè)務技術等方面開展進一步盡職調查，協(xié)助公司完善業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略等事宜。

對于目前仍存在的主要問題，報告稱，本輔導期內，中金公司和會計師等對公司的經(jīng)營狀況開展了盡職調查。鑒于公司申報基準日還未確定，中介機構將持續(xù)關注公司報告期內的財務狀況和經(jīng)營成果。

此外，報告還稱，公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員等接受輔導人員對于證券市場相關法律法規(guī)的理解仍需進一步加強。下一階段，中金公司將繼續(xù)輔導公司以進一步加深和強化規(guī)范運作意識、提高規(guī)范運作水平。

廣發(fā)銀行“九宗罪”被罰3484.8萬元

同日，央行公布的行政處罰公示還顯示，廣發(fā)銀行股份有限公司(下稱“廣發(fā)銀行”)?因存在九項違法行為，被予以警告，并罰款金額達3484.8萬元。

具體來看，央行發(fā)布的行政處罰公示顯示，廣發(fā)銀行存在九項違法行為類型，分別為：

1.違反人民幣反假有關規(guī)定；2.違反人民幣管理規(guī)定；3.占壓財政存款或者資金；4.違反國庫管理其他規(guī)定；5.違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規(guī)定；6.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；7.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；8.未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；9.與身份不明的客戶進行交易。

此外，廣發(fā)銀行12位時任相關責任人一并被處罰。其中，時任廣發(fā)銀行信用卡中心電營管理部總經(jīng)理夏金、時任廣發(fā)銀行信用卡中心電營管理部副總經(jīng)理(主持工作)顧佳偉、時任廣發(fā)銀行信用卡中心決策管理部征信合作初級主任蘇榮華、時任廣發(fā)銀行信用卡中心決策管理部數(shù)據(jù)合作初級專家劉艾珊四人對廣發(fā)銀行違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規(guī)定負有責任，分別處以罰款7.5萬元。

時任廣發(fā)銀行信用卡中心合規(guī)總監(jiān)李珩、時任廣發(fā)銀行研發(fā)中心總經(jīng)理李懷根、時任廣發(fā)銀行運營及流程管理部總經(jīng)理黃惠亮、時任廣發(fā)銀行法律與合規(guī)部總經(jīng)理洪文健、時任廣發(fā)銀行反洗錢中心主任秦瑩、時任廣發(fā)銀行公司銀行部總經(jīng)理羅佳、時任廣發(fā)銀行零售信貸部總經(jīng)理蔡粵屏、時任廣發(fā)銀行財富及私人銀行部總經(jīng)理張華分別對廣發(fā)銀行下列違法違規(guī)行為中部分或全部負有責任：1.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；2.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；3.未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；4.與身份不明的客戶進行交易。上述八人依次分別被罰9萬元、8萬元、4.5萬元、7萬元、7萬元、2萬元、1萬元和1萬元。

編輯：艦長

標簽：中央銀行銀聯(lián)商務廣發(fā)銀行